月底有賺，月中還是可能沒錢
貨款、薪資和租金可能同一週到期，客戶卻下週才付款。把這些日期排在一張表上，找到餘額最低的那天，才知道真正需要補多少。
訂單、請款、入帳，不是同一天
簽單後還要交貨、驗收、請款，有時客戶也會晚付。預計收款日不要抓得太滿；只要延後一點就付不出下一筆，借款期限可能排得太緊。
缺的是幾天，還是每月都缺
短期時間差可以談週轉安排；若每月毛利都不夠付固定成本，借款只會把問題往後移。這時付款條件、進貨量和成本，也得一起談。
找現金最低的那一天
月底帳上可能是正數，月中卻因發薪和進貨同時到期而見底。每天的預計進出款排開，最低點就是週轉最緊的地方。
再把客戶付款往後挪幾天試算。若馬上接不上，借款之外，也要和供應商談付款日期。