先講基本情況，文件才有方向
目前做什麼工作、收入怎麼進帳、想處理哪筆支出、原本有多少月付，先說到這裡。對方確認方案後，再準備可核對的身分與收入資料。
車、票、房地，各有要看的資料
支票貼現要看票面與來源；汽機車借款會看車籍和分期；房屋土地則涉及權利與原有設定。網路上的別人清單，不一定就是你這次需要交的全部文件。
證件影本要傳給誰
收件方名稱、用途、會不會轉交別人，可以先問明白。提款卡、網銀密碼和簡訊驗證碼不是借款資料，別和證件一起交出去。
一開始就要你傳所有證件，合理嗎
初步詢問時，可以先說收入型態、需求和有沒有車、票或房地。確認由誰收件、資料用在哪裡，再依方案交必要文件，比一口氣傳整包個資容易掌握。
電子檔送出後，記下給了誰、哪一天給。後來沒辦成，也可以問資料如何保存或處理。